(相关资料图)

建行临沂临西支行多措并举，有效推进反洗钱工作。

严把客户准入关，对新开户客户严格开户流程，落实客户身份识别要求，持续开展尽职调查。确保新开账户信息完整、准确，坚持了解你的客户原则，多渠道核实客户身份，了解开户目的，客户开立账户以后在存续期间持续开展尽职调查，对发现的交易异常情况，及时采取有效管控措施并报送可疑交易报告。

对上级行提取需补录信息的存量客户，分析数据，专人负责，找措施，查凭证，联系客户来前台修改完善。同时，在日常工作，发现客户信息变更的及时进行补录，严防“禁止性”错误信息再次出现，持续推进客户信息识别和完善工作，满足客户身份识别工作真实性、完整性和有效性的监管要求。

加强可疑监测分析。在风险排查业务中，进行对私客户风险排查时，根据该客户的交易流水和交易背景，及时核实该客户交易是否可疑，发现异常及时设置账户管控措施。对大额存取现和转账业务，严格审查把关，明确客户用途，了解资金情况，对可疑交易，及时向有关部门报送。

加强反洗钱宣传。通过资料发放、大堂讲解、微信等多种渠道向广大群众普及反洗钱知识，提升其反洗钱意识。

通讯员 高艳兰